El BCRA determinó que “la totalidad de la moneda extranjera adquirida y revendida por la fiscalizada no tuvo por destino la venta genuina a clientes en el mercado libre de cambios oficial, sino que configuró un ‘pase de manos’ de pesos y dólares sin justificación económica aparente”, lo que representa un abuso de la autorización otorgada.
Además, ARS Cambios fue penalizada por sobrepasar el límite mensual permitido de ventas de moneda extranjera a otras entidades durante diciembre de 2023, enero y febrero de 2024, excediendo el tope normativo. Según detalla la resolución oficial, las ventas efectuadas durante este periodo superaron en más de un millón de dólares el límite establecido por el punto 1.5 del texto ordenado sobre Operadores de Cambio. La entidad reguladora enfatizó que tales conductas “afectan la transparencia y confiabilidad del sistema cambiario, distorsionan la competencia leal entre los operadores y comprometen los objetivos de política monetaria”.
La sanción también involucra a los responsables de la firma: Graciela Beatriz Vallejo y Maximiliano Ariel Vallejo. Graciela Beatriz Vallejo, en su rol de administradora principal y única accionista, ha sido multada con $7.228.280.446 e inhabilitada por seis años para ejercer funciones en entidades financieras. Por su parte, Maximiliano Ariel Vallejo, también administrador, enfrenta una multa de $5.429.610.334,50 e inhabilitación por cinco años. La resolución destaca que la conducta observada “implicó un abuso de la autorización oportunamente conferida” y que la sanción de inhabilitación tiene un carácter “ejemplificador y preventivo” para el sector.
El Banco Central subrayó que las infracciones detectadas son de gravedad “muy alta” y “alta”, y que la revocación de la autorización es la sanción más severa aplicable a una persona jurídica autorizada. Finalmente, el organismo comunicó que los sancionados tienen la posibilidad de apelar la decisión ante la Cámara Nacional de Apelaciones en lo Contencioso Administrativo Federal, dentro de los 30 días hábiles desde la notificación.
Esta determinación se produjo en el contexto de un sumario financiero iniciado conforme a las disposiciones de la Ley 18.924 y la Ley de Entidades Financieras. La Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias concluyó la investigación y recomendó al Directorio del BCRA la revocación de la autorización de ARS Cambios SAS como entidad cambiaria, “por los fundamentos expuestos en el instructivo”.
